不请自来,首先要说明的是基金提升净值计算精度并不是最近才出现的,而是一种常规手段。一般基金净值都是显示小数点后三到四位就已足够。
出现八位小数的基金一般是遇到了巨额资金赎回的情况,为了保障剩余投资者的利益而采取的特殊手段。
这里举个例子来帮助说明,某基金净值为1.0005元,四舍五入后显示为1.001元,比四舍五入前的净值每份多了0.0005元。在这里看貌似微不足道吧?
但如果此时某个大户或者风投机构要抽回资金,赎回基金1亿份,用四舍五入法计算相当于基金公司要多支出5万元。
这多出的五万元基金公司不可能自掏腰包,而是平均分摊到剩余的投资客身上。如果剩余人数少,就相当于每个投资客会平白无故损失几元。这对谁来讲都是不可接受的。
但如果把精度提高到八位小数,赎回1亿份,多支出的资金总额就只有几块钱。分摊到剩余投资客就只有几厘,乃至更少,几乎可以忽略不计。
这其实是一个数学问题产生的精度误差,在金融行业十分普遍。之前曾发生过一个银行内部职员盗取客户资金的案件,就是利用每笔金额转账,扣取手续费后,四舍五入产生的金额误差来窃取客户的储蓄资金。
每一笔只盗取一毛钱,因为数额小,大部分人都不会注意自己的账户蒸发了几毛钱。但这个漏洞被一个退休老阿姨发现了,她每次收到的退休金都会少那么几毛。
顶真的她数次上银行讨要说法,并向警方报案。在经过详细的调查后才发现银行内部系统被装了一个程序,用于每次划账时扣钱。
积少成多,聚沙成塔。蛀虫被抓获归案时已经非法获利上百万元了。所以在金融行业,小数点后面的位数十分重要,涉及到上亿股民和基金民的钱袋子,马虎不得。